Haben Sie alle Daten und Dokumente für Ihre neue KYC-Akte gesammelt, können Sie das Geldwäscherisiko der Akte unter dem Reiter “Sorgfaltspflicht prüfen” anhand verschiedener Risikofaktoren ermitteln. Aus dem ermittelten Risiko resultiert außerdem die aufzubringende Sorgfaltspflicht.
Haben Sie eine Akte neu angelegt steht hier zunächst “Nicht ermittelt”. Um das Risiko zu ermitteln, müssen alle Risikofaktoren geprüft werden. Erst wenn alle Risikofakturen geprüft wurden, lässt sich das Geldwäscherisiko einer Akte ermitteln und die Akte schließen.
Namescreening
Alle der KYC-Akte hinzugefügten Personen werden gegen über 1200 PEP-, Sanktions-/Embargo-, Watch- und Blacklisten geprüft. Drücken Sie dafür den Button “Screening starten”. Etwaige Treffer werden Ihnen mit entsprechenden Details angezeigt. Es obliegt Ihnen festzustellen, ob (einer) der Treffer relevant ist oder nicht.
Die Ergebnisse des Namescreenings werden entsprechend der Listen, für die ein Treffer gefunden wurde, unterteilt. Die Listentypen sind:
- PEP-Listen (Politisch exponierte Personen)
- Sanktions- / Embargolisten
- Watch- / Blacklists
Es kann so beispielsweise vorkommen, dass sowohl ein Treffer in Sanktions- / Embargolisten gefunden wird, als auch in Watch- / Blacklists.
Bitte beachten Sie: Wenn Sie im Verlauf der KYC-Prüfung neue Personen der Akte hinzufügen, müssen Sie das Screening für alle Personen nochmals durchführen. Bereits getroffene Entscheidungen bei vorherigen Screenings müssen nochmals getätigt werden.
Empfehlung: Starten Sie erst das Screening, wenn Sie alle Personen der KYC-Akte zugefügt haben.
Hochrisikodrittstaat
Alle Wohnsitzländer aller Personen, die im Reiter Personen hinzugefügt wurden, werden automatisch gegen eine hinterlegte Liste an Hochrisikodrittstaaten geprüft. Diese Liste entspricht der Verordnung der Europäischen Kommission welche Drittländer mit hohem Risiko bestimmt.
Unternehmensinternes Risiko
Hier können Sie ein festgestelltes unternehmensinternes Risiko gemäß Ihrer Risikoanalyse festhalten. Stellen Sie ein unternehmensinternes Risiko fest, können Sie dieses im Reiter “verstärkte Sorgfaltspflichten” konkreter beschreiben.
Hochrisikotransaktion
Hier können Sie vermerken, falls es sich bei der Transaktion im Rahmen Ihres KYC Prozess um eine komplexe, große oder ungewöhnliche Transaktion, oder um eine Transaktion ohne offensichtlichen wirtschaftlichen bzw. rechtmäßigen Zweck handelt. Ist dies der Fall, können Sie die Transaktion im Reiter “Verstärkte Sorgfaltspflicht” konkreter beschreiben.
Wurden alle vier Risikofaktoren bearbeitet erscheint oben das Ergebnis der Prüfung.
Wenn eine “allgemeine Sorgfaltspflicht” ermittelt wurde, können sie die Akte abschließen, indem sie auf das Schloss-Icon oben rechts klicken.
Falls ein hohes Geldwäscherisiko ermittelt wurde, müssen Sie den nächsten Reiter “Verstärkte Sorgfaltspflicht” ausfüllen.